你是否想过

谁在守护着你的金融信息安全？

金融机构如何确保每一笔交易的安全？

在数字经济时代，数据不仅是商业运作的生命线，更是个人隐私与财产安全的保障。近期，《2024金融机构数据安全合规建设调查研究报告》发布，它揭示了金融机构当前面临的数据安全挑战以及采取的有效应对措施，为行业内外提供了一份详实而宝贵的数据安全合规指南。

金融机构掌握着海量的敏感客户数据，这些数据的安全性直接关系到客户资产的保护、个人隐私的维护以及金融机构自身的品牌和商誉。这份报告针对国内银行、保险、证券等金融机构的数据安全管理者进行了深入调研，并重磅揭示了金融机构数据安全合规建设的六大态势：

组织架构和责任制方面取得显著进展；

制度建设成效斐然；

个人信息保护体系日益成熟；

数据分类分级设计精良，但执行力度有待加强；数据安全技术防护基础扎实，新兴领域防护尚存短板；

数据安全风险监测基础已具备，但体系化建设仍需完善。

法规完善下的合规挑战

数据安全问题已成为金融机构数字化发展进程中的核心关切。网络威胁的日益复杂化要求金融机构必须采取更为严格的数据安全措施。这些措施不仅需要确保数据的完整性、保密性和可用性，而且对于维护客户信任和机构的稳健运营至关重要。面对这一挑战，金融机构的数据安全建设必须遵循严格的国家法律法规和行业标准，以确保合规性和安全性。

具体而言金融机构需要遵循以下法律法规和行业标准：

《中华人民共和国网络安全法》：为网络空间的安全提供法律框架，明确了网络运营者的安全义务。

《中华人民共和国数据安全法》：规定了数据处理活动的基本原则和要求，强化了数据安全保护。

《中华人民共和国个人信息保护法》：保护个人信息权益，规范个人信息处理活动。

《个人金融信息保护技术规范》(JR/T 0171-2020)、《金融数据安全 数据安全分级指南》（JRT0197-2020）和《金融数据安全 数据生命周期安全规范》（JR/T 0223-2021）：由中国人民银行发布，为金融数据的安全管理和技术保护提供了规范。

《证券期货业数据分类分级指引》（JR/T 0158-2018）和《证券期货业数据安全管理与保护指引》（JR/T 0250-2022）：由证监会发布，为证券期货业的数据安全管理提供了指导。

《银行保险机构数据安全管理办法（征求意见稿）》：由国家金融监督管理总局发布，针对银行保险机构的数据安全管理提出了具体要求。

《中国人民银行业务领域数据安全管理办法（征求意见稿）》：由中国人民银行研究起草，指导督促相关数据处理者依法依规开展中国人民银行业务领域数据处理活动，履行数据安全保护义务。

挑战与机遇并存：金融数据安全合规

尽管我国金融数据安全法规体系日益完善，但面对复杂多变的网络环境和技术革新，金融数据安全合规仍面临诸多挑战。数据泄露、非法访问等安全事件时有发生，给金融行业的稳定运行带来威胁。白皮书直面这些挑战，深入剖析其根源，为行业提供了宝贵的警示与反思。

· 数据分类分级不清：组织可能未能准确识别要对哪些据进行分类和分级，导致关键数据与一般数据的保护措施混为一谈。

· 风险评估不全面：风险识别过程可能仅关注技术层面，忽视了组织管理、人员意识等非技术因素带来的风险。

· 技术实施不足：虽然认识到防护需求，但未能按照《数据安全法》要求采用适当的技术手段，如加密、访问控制等。

· 第三方管理疏忽：对外包服务提供商的数据处理活动监管不严，未要求其达到相应的安全标准。

· 监控盲点：虽然按照《信息安全技术政务信息共享数据安全技术要求》GB/T39477-2020 要求进行了部署，但监控系统未覆盖所有数据处理环节，如数据流转和使用过程中的异常未被有效监测。

· 威胁响应迟缓：虽然按照《信息安全技术政务信息共享数据安全技术要求》GB/T39477-2022 建立了检测响应机制，缺乏实时威胁情报和自动化的监测响应机制，对新出现的威胁反应缓慢。

· 应急计划不完善：虽有应急响应计划，但未针对数据泄露等特定场景制定详细步骤，或未进行定期演练。

· 信息通报不畅：事件发生后，内部沟通和外部通报流程复杂，延误了响应时间。

· 恢复措施表面化：仅进行数据和系统的简单恢复，未深入分析事件根源和采取长期改进措施。

· 持续改进机制缺失：缺乏将事件经验转化为组织学习和改进的机制，问题重复发生。

全流程管控保障金融数据安全合规

针对以上挑战，道普信息作为风险管控领域的专家，提出了从风险识别、防护加固、检测监测、应急处置到恢复改进的全链条解决方案，助力金融机构有效应对数据安全挑战，确保业务连续性和数据安全性，符合《数据安全法》等相关法律法规要求。

数据分类分级与保护强化：

制定敏感性与价值导向的数据分类分级标准，实施精准分类并差异化保护，同时强化员工培训以提升数据安全意识。

全面动态风险评估：

综合非技术因素，采用定性与定量法精准识别风险，并随业务与技术发展定期更新评估，确保全面性与时效性。

强化技术防护与创新能力：

依据法规加强数据加密、访问控制等技术防护，同时引入AI等前沿技术，并强化技术培训，提升数据安全防护水平。

严控第三方数据风险：

严格筛选外包商，签订保密协议明确责任，并强化监管审计，确保数据安全无虞。

智能监控与日志管理强化：

扩展监控范围，引入AI技术提升监控效能，完善日志管理，确保数据处理全程可视可控。

构建智能应急响应体系：

建立实时威胁情报系统，引入自动化监测响应，强化应急演练，确保数据安全无忧。

强化应急准备与响应：

完善应急计划，定期演练评估，组建专业团队，确保数据泄露等风险高效应对。

优化通报与协作机制：

简化流程，建立明确通报机制，强化内部沟通协作，确保信息畅通无阻，应对迅速有力。

深入分析事件原因：

深度剖析泄露根源，系统性制定改进方案，持续跟踪评估效果，确保问题根治无复发。

数据安全问题已成为金融机构数字化发展进程中的核心关切。数据安全合规不仅关乎金融机构的合规性和安全性，更对数字经济的发展及未来展望具有深远影响。在数字化转型的浪潮中，共同构建数据安全的长城，为金融行业的稳健前行保驾护航！