在数字化转型的浪潮中，金融行业正以前所未有的速度融入信息技术的怀抱。然而，随着《证券期货行业网络和信息安全管理办法》（以下简称《办法》）自2023年5月1日以来的深入实施，一场关于网络安全与合规的考验悄然上演。截至2024年9月，数十家金融机构因未达合规标准被地方证监局亮起“红灯”，这一系列举措不仅揭示了行业内的合规短板，更敲响了金融安全警钟。

自《办法》实施以来，其监管力度之强、覆盖面之广，让众多证券公司、期货公司、期货经纪公司以及信息技术服务机构纷纷进入了一场“合规大考”。从处罚案例中不难发现，金融机构在网络安全管理方面存在的诸多问题，如日志记录不规范、系统架构设计不合理、信息安全事件处理不及时、个人信息保护、上线变更前未充分开展风险评估及测试、未按公司规定执行运维及应急操作等。这些问题的存在反映出，即便是在信息技术飞速发展的今天，券商和期货等金融机构仍然面临着不少合规方面的薄弱环节。

金融网络安全合规建设迫在眉睫

随着互联网技术的不断进步，金融行业日益依赖于信息技术的支持。然而，这也意味着一旦出现网络安全问题，将对金融市场的稳定造成重大影响。因此，加强金融网络安全合规建设已经成为当务之急，不仅是为了保护投资者的利益，也是为了维护整个金融体系的安全与健康。

1.基础性法律凸显金融网络安全合规重要性

2024年是习近平总书记提出网络强国战略目标10周年，是中国全功能接入国际互联网30周年，也是中国网络法治建设起步30周年。党的十八大以来，我国网络与数据立法步伐逐步加快，特别是制定《电子商务法》《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》《关键信息基础设施安全保护条例》等基础性法律，为金融行业的网络安全提供了坚实的法律保障，确保了数据安全、个人信息保护及系统稳定运行等关键环节的合规要求。

2.金融领域的网络安全合规建设不断完善

金融行业内发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《中国银保监会监管数据安全管理办法》《保险中介机构信息化工作监管办法》等政策，为金融网络安全全面深入推进奠定了坚实的工作基础。2021 年，国家发布《国家十四五规划》，推动网络安全从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，为金融业网络安全工作指明了发展方向。基于《国家十四五规划》，人民银行制定了《金融科技发展规划（2022-2025年）》和网络安全相关规划，描绘了金融网络安全宏伟蓝图，提出了金融网络安全工作目标和任务事项，为相关单位落实落细金融网络安全工作提供了具体的行动指南。人民银行同步批准发布《金融行业网络安全等级保护实施指引》(JR/T 0071-2020)、《金融行业网络安全等级保护测评指南》（JR/T 0072-2020）等配套金融行业网络安全标准。

金融网络安全合规面临诸多挑战

金融行业因其特殊性，成为了黑客攻击的重点目标。从数据泄露到系统瘫痪，从内部欺诈到外部入侵，金融行业网络安全面临的威胁日益复杂多样。这些风险不仅关乎资金安全，还可能影响金融市场稳定，甚至引发社会信任危机。。

网络安全监管合规要求多

金融行业网络安全监管要求越来越多，满足监管的难度越来越大。各类监管规范、管理要求、技术标准等数量庞大繁杂且需要在不同项目阶段进行贯彻执行，需要进行系统化管理。

合规验证工作存在重复性

金融行业网络安全不同法规、标准间可能存在交叉，导致合规评估与整改工作耗时耗力，效率亟待提升。为满足监管要求，开展了等级测评、密码应用安全评估、数据安全、风险评估、个人信息保护等工作，但其中近40%的工作都存在一定的重复，付出了大量重复工作和重复劳动，如重复编写文档、填写报告、测评等，浪费了时间、人力、资金成本。

难以实现一次性合规

由于法规更新频繁、技术发展迅速、业务需求变化等因素，金融行业难以实现一次性合规。没有形成动态管理的机制，没有随着信息系统、信息资产、外部环境等各类变化，动态调整相应的合规管理工作，缺乏对合规问题的持续监测与跟踪，不能满足长期符合不断演进的网络安全监管要求。

多规管理融合保障金融全面合规

面临诸多风险挑战，道普信息风险管控专家建议，需在合规规划、合规实施、结果管理和合规跟踪等关键环节上，实施多合规融合管理策略，以实现金融领域全面、持续性的合规效果。

1. 合规规划阶段多规管理。

应充分调研并梳理金融领域适用的网络安全法规、标准与政策，明确合规目标与要求，形成统一的合规清单。并对合规管理进行整体规划，通过全面识别、梳理合规管理对象，分析合规管理对象的合规现状，形成全面合规管理规划，保障合规管理全覆盖、实现对管理对象的合规分类管理，减少后期合规管理的成本。

2. 合规实施阶段多规管理。

按照多合规要求融合整改（建设），确定各合规管理对象的合规要求，综合分析安全现状与合规要求之间的差距，从技术和管理两个维度进行融合整改（建设），实现“一次整改（建设），满足多规”，避免重复投入、保障各合规要求的有效融合，从而工作中心向合规管理聚焦。

3. 结果管理阶段多规管理。

对合规实施的结果进行有效管控，首先，开展等保、密评、关保、数据安全、个人信息保护“N合1”融合评估，验证多合规整改（建设）的有效性；其次，将评估结果上报监管部门；最后，对安全状态、不符合项进行分析并建档，为后续的合规管理持续改进提供支撑。

4. 合规追踪阶段多规管理。

持续跟踪合规状况并持续改进，主要进行合规状态管理（动态更新资产清单、对象合规控制清单）、安全状态监控（实时监测、周期测试）、管理记录维护、不符合项管理（不符合项动态处置）。通过建立法规监测与更新机制，及时跟进网络安全相关法律法规、标准与政策的变化，评估其对现有系统的影响，适时调整合规规划与实施策略。通过合规跟踪实现合规管理持续优化、改进，提升合规管理能力，确保信息系统始终保持合规状态。

在“强监管、严监管”的大环境下，证券期货业的网络安全合规工作显得尤为重要。只有通过推行更加科学合理的多规管理融合模式，才能够有效地应对日益复杂的网络安全环境，并为我国金融行业乃至国民经济的整体发展贡献力量。合规不仅是对法律法规的基本遵循，更是推动数字经济健康有序发展的重要保障。